خرید طلا در بورس
خرید طلا در بورس ایران از طریق چند روش مختلف امکان‌پذیر است. این روش‌ها شامل خرید اوراق گواهی سپرده کالایی طلا، خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) و خرید سهام شرکت‌های مرتبط با استخراج و تولید طلا می‌شوند. در زیر به توضیح هر یک از این روش‌ها می‌پردازیم:
۱. خرید اوراق گواهی سپرده کالایی طلا
خرید اوراق گواهی سپرده کالایی طلا در بورس ایران به این صورت است که سرمایه‌گذار به جای خرید فیزیکی طلا، اوراقی را خریداری می‌کند که نشان‌دهنده مالکیت مقدار مشخصی از طلا است که در انبارهای مورد تأیید بورس کالا ذخیره شده است. این اوراق از طریق کارگزاران بورس قابل معامله هستند و می‌توانند به راحتی خرید و فروش شوند.
با خرید این اوراق، سرمایه‌گذار از مزایای نگهداری ایمن طلا در انبارهای معتبر، کاهش ریسک‌های مربوط به نگهداری فیزیکی و سرقت، و نقدشوندگی بالای این اوراق بهره‌مند می‌شود. قیمت این اوراق به نرخ روز طلا وابسته است و نوسانات قیمت طلا بر ارزش آنها تأثیرگذار است، بنابراین سرمایه‌گذاری در این اوراق می‌تواند به عنوان راهی موثر و امن برای بهره‌مندی از تغییرات قیمت طلا مورد استفاده قرار گیرد.
۲. صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)
خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) یک روش کارآمد و محبوب برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا به صورت غیرمستقیم در یک سبد متنوع از دارایی‌ها شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها و شاخص‌های مختلف بازار سرمایه‌گذاری کنند.
این صندوق‌ها مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شوند و قیمت آنها در طول روز معاملاتی تغییر می‌کند، که این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به سرعت و به راحتی وارد و خارج از بازار شوند. یکی از مزایای کلیدی ETFها، هزینه‌های پایین‌تر مدیریت و کارمزد نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک سنتی است که می‌تواند به افزایش بازدهی خالص سرمایه‌گذار منجر شود. علاوه بر این، ETFها تنوع‌بخشی را فراهم می‌کنند که می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. فرآیند خرید ETF شامل انتخاب یک صندوق متناسب با اهداف سرمایه‌گذاری، باز کردن حساب کارگزاری، جستجو و انتخاب نماد صندوق مورد نظر، و در نهایت ثبت سفارش خرید از طریق پلتفرم کارگزاری است.
همچنین، بسیاری از ETFها نقدشوندگی بالایی دارند، به این معنی که می‌توان آنها را به راحتی در هر زمان به فروش رساند، که این امر به مدیریت بهتر سرمایه و واکنش سریع به تغییرات بازار کمک می‌کند.
۳. سهام شرکت‌های مرتبط با استخراج و تولید طلا
یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری در طلا از طریق خرید سهام شرکت‌هایی است که در زمینه استخراج و تولید طلا فعالیت می‌کنند. ارزش سهام این شرکت‌ها به طور مستقیم با قیمت طلا در ارتباط است و در نتیجه، می‌تواند راهی برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار طلا باشد.
مزایای خرید طلا در بورس چیست ؟
امنیت بالا : خرید طلا از طریق بورس، امنیت سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد زیرا طلا در انبارهای مورد تأیید بورس نگهداری می‌شود.
نقدشوندگی بالا : اوراق گواهی سپرده کالایی و واحدهای ETF طلا به راحتی در بورس خرید و فروش می‌شوند.
کاهش هزینه‌ها : با خرید طلا از طریق بورس، هزینه‌های نگهداری و بیمه طلا کاهش می‌یابد.
نقدشوندگی و دسترسی به پول : طلا در بورس به عنوان یک دارایی نقدشوند در نظر گرفته می‌شود، بنابراین می‌توانید به راحتی آن را به پول تبدیل کنید و در صورت نیاز به سرعت به آن دسترسی داشته باشید، در حالی که طلا به صورت فیزیکی نیازمند فروش فیزیکی و پرداخت هزینه‌های مرتبط می‌باشد.
هزینه‌های مدیریتی کمتر : خرید طلا در بورس ممکن است با هزینه‌های مدیریتی کمتری همراه باشد نسبت به نگهداری طلا به صورت فیزیکی، که نیازمند هزینه‌های نگهداری، حفاظت و بیمه می‌باشد.
تسهیل در معاملات و لیکودیته بالاتر : خرید طلا در بورس به شما امکان می‌دهد که به راحتی و به سرعت معاملات خود را انجام دهید و از لیکودیته بالاتری برخوردار باشید، در حالی که طلا به صورت فیزیکی نیازمند زمان برای فروش و به دست آوردن پول می‌باشد.
معایب خرید طلا در بورس چیست ؟
نوسانات قیمت و ریسک بازار : قیمت طلا در بازار بورس تحت تأثیر نوسانات بازار مالی قرار دارد که می‌تواند به ریسک‌های اضافی در سرمایه‌گذاری منجر شود. این ریسک در خرید طلا به صورت فیزیکی ممکن است کمتر باشد، چرا که قیمت طلا به شرایط واقعی مربوط است.
عدم تماس مستقیم با طلا : خرید طلا در بورس به معنای خرید بر اساس قراردادهای مالی است و شما به صورت مستقیم با طلا در تماس نیستید، که ممکن است برای بعضی از سرمایه‌گذاران کمتر جذاب باشد که از طلا به صورت فیزیکی بهره‌مند شوند.
به طور کلی، خرید طلا در بورس می‌تواند امکانات و لیکودیته بیشتری را به سرمایه‌گذاران ارائه دهد، اما نیازمند شناخت دقیق از ریسک‌ها و شرایط بازار می‌باشد تا از بهینه‌ترین تصمیمات سرمایه‌گذاری بهره‌مند شود.
نکته مهم :
– برای خرید اوراق گواهی سپرده کالایی طلا و ETF طلا نیاز به کد معاملاتی بورس دارید.
– قیمت این اوراق به نرخ روز طلا وابسته است و نوسانات قیمت طلا بر ارزش این اوراق تأثیرگذار است.
– مطالعه و مشاوره با کارشناسان مالی پیش از هر گونه سرمایه‌گذاری در این بازارها توصیه می‌شود
لیست صندوق های طلا در بورس !
در حال حاضر ۱۱ صندوق مختلف طلا در بازار بورس ایران وجود دارد که از طریق هریک از این صندوق های می‌توانیم معاملات خود بر پایه طلا را انجام دهیم که عبارتند از :
۱. صندوق سرمایه پشتوانه لوتوس ( نماد معاملاتی : طلا )
۲. صندوق طلای کیان ( نماد معاملاتی : گوهر )
۳. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید ( نماد معاملاتی : عیار )
۴. صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان ( نماد معاملاتی : زر )
۵. صندوق سرمایه گذاری طلای کیمیای زرین کاردان ( نماد معاملاتی : گنج )
۶. صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلای صبا ( نماد معاملاتی : نفیس )
۷. صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلای زرفام آشنا ( نماد معاملاتی : زرفام )
۸. صندوق سرمایه گذاری زرین آگاه ( نماد معاملاتی : مثقال )
۹. صندوق سرمایه گذاری تابان تمدن ( نماد معاملاتی : تابش )
۱۰. صندوق سرمایه گذاری زاگرس ( نماد معاملاتی : جواهر )
۱۱. صندوق سرمایه گذاری آسمان آلتون ( نماد معاملاتی : آلتون )
کدام صندوق طلا برای سرمایه گذاری بهتر است ؟
هر ۱۱ صندوق طلایی که در بالا با آنها اشاره کردیم مزایای متفاوتی داشته که شما با توجه به نوع و حجم سرمایه‌گذاری می‌توانید یکی از آنها را انتخاب کنید.در ادامه به مزایای هریک از این صندوق ها پرداخته‌ایم.
۱ . مزایای صندوق سرمایه پشتوانه لوتوس :
مدیریت ریسک
امنیت بالا
قدرت نقدشوندگی بالا
امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم ( ۵۰۰ هزار تومان )
کارمزد پایین
معاف از مالیات
امکان معاملات فیوچر ( استفاده از ضریب ) بر روی واحدهای صندوق طلا
۲ . مزایای صندوق طلای کیان :
سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان
بازدهی مشابه سکه امامی
کارمزد پایین تر از کارمزد طلای فیزیکی
معاف از مالیات
نقدشوندگی فوری
۳ . مزایای صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید :
تنوع کارگزاری ها برای خرید
امنیت بالا
حباب کمتر در دارایی ها
۴ . مزایای صندوق سرمایه گذاری طلای زرافشان امید ایرانیان:
نقدشوندگی خوب
امنیت بالا
معافیت مالیاتی
۵ . مزایای صندوق سرمایه گذاری طلای کیمیای زرین کاردان:
مدیریت توسط افراد متخصص
حذف ریسک نگهداری طلا به صورت فیزیکی
امکان خرید با مبالغ پایین
۶ . مزایای صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلای صبا :
نقدشوندگی خوب
قابلیت معامله EFT
معافیت مالیاتی
۷ . مزایای صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلای زرفام آشنا :
امکان سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزارتومان
سادگی در خرید و فروش واحدهای صندوق
۸ . مزایای صندوق سرمایه گذاری طلای زرین آگاه :
کارمزد کم
نقدشوندگی بالا
امکام خرید با مبالغ کم
۹ . مزایای صندوق سرمایه گذاری طلای تابان تمدن :
تنوع در کالاها
امنیت بالا
قابل معامله EFT
۱۰ . مزایای صندوق سرمایه گذاری طلای زاگرس :
نقدینگی بالا
کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
مدیریت سرمایه توسط متخصصان
۱۱ . مزایای صندوق سرمایه گذاری طلای آسمان آلتون :
نقدشوندگی بسیار خوب
عدم وجود حباب قیمتی
معافیت مالیاتی
جمع‌بندی خرید طلا در بورس + معرفی 10 صندوق طلا
بدون شک یکی از بهترین روش های سرمایه‌گذاری در ایران همین روش سرمایه‌گذاری بر روی طلا به صورت غیر فیزیکی و بورس می‌باشد.کم شدن هزینه های نگهداری ، معافیت از مالیات ، قدرت نقدشوندگی خوب ، سرعت در خرید و فروش به صورت لحظه ای و … از مزایای این روش است.استفاده از این روش برای بسیاری از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران سوداور بوده و شما نیز با یادگیری از روند رشد و ریزش این بازار می‌توانید درآمدزایی مناسبی داشته باشید.
